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肇庆高新区管委会办公室关于印发《肇庆高新区中小微企业应急转贷资金管理办法》的通知

- 发布日期2020-03-16 18:15:58    来源:本网 【字体: 【打印】


政策解读地址:http://www.zqgx.gov.cn/zcjd/content/post_2003608.html

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区属及驻区各单位:


经区管委会同意,现将《肇庆高新区中小微企业应急转贷资金管理办法》印发给你们,请认真贯彻执行。在执行过程中遇到的问题,请径向区经济贸易和科技局反映。



肇庆高新区管委会办公室

2020年3月16日

肇庆高新区中小微企业应急转贷资金管理办法

第一章 总则

第一条  根据《关于创新完善中小微企业投融资机制的若干意见》(粤府〔2015〕66号)精神,以及参照《肇庆市中小微企业应急转贷资金管理办法》的相关规定,为帮助中小微企业及时获得金融机构续贷支持,防止和化解中小微企业资金链断裂的风险,我区特设立“高新区中小微企业应急转贷资金”(以下简称“区应急转贷资金”),并制定本管理办法。

第二章 设立及使用原则

第二条 区应急转贷资金由区财政局会同有关部门共同研究确定,总规模为2亿元,首期启动资金1亿元。

第三条 区应急转贷资金的管理应该坚持如下原则:

(一)政府引导、积极扶持;

(二)保证国有资金的保值、增值;

(三)有偿使用、封闭运作;

(四)加强各方合作、严控风险。

第三章适用范围

第四条区应急转贷资金的适用对象

区应急转贷资金面向全区中小微企业,只向因流动资金不足,无法按时偿还到期银行贷款,且银行认为符合续贷条件的企业提供。

(一)在肇庆高新区内依法设立,具备独立法人资格,健全的财务管理制度,符合国家统计局印发的《统计上大中小微型企业划分办法(2017)》划型标准的中型、小型和微型企业。

(二)企业符合国家、省、市、区产业政策,生产经营状况良好,无严重不良信用记录,无重大涉诉或资产被查封冻结扣押情形,并依法纳税。

(三)企业确实存在流动资金困难,经贷款银行审批并已同意予以续贷。

(四)企业拟还贷以及拟续贷的银行均属于与区应急转贷资金签订合作协议的合作机构,且续贷银行愿意向区应急转贷资金的安全提供兜底保障。

第四章运行方式

 第五条 申请额度及使用限制

(一)企业申请单笔资金的最高限额为区财政局实际拨付的区应急转贷资金总额的30%或3000万元两者中孰低的金额,原则上使用时间不超过10日。

(二)企业申请应急转贷资金仅限用于偿还银行贷款并续贷时临时周转,不得挪作他用。

(三)同一企业每年使用应急转贷资金的次数原则上不得超过2次。

(四)在确保区应急转贷资金安全且满足使用条件的情况下,企业可办理同区跨行的使用申请。

(五)为确保区应急转贷资金的安全,根据实际情况,区应急转贷资金可要求企业提供相应的担保措施。

第六条 收费标准

区应急转贷资金实行有偿使用,使用转贷资金的企业应缴纳使用费。转贷资金使用前5日的日综合费用为转贷资金额的0.1‰(即日利率为万分之一),按照实际使用天数计费。为充分提高转贷资金的运转效率,转贷资金使用超过5日的,将采用阶梯式收费方式,自使用应急转贷资金第6日起,日综合费用为转贷资金额的0.2‰(即日利率为万分之二),按照实际使用天数计费。

第七条 应急转贷资金的使用费

区应急转贷资金的使用费应缴入区财政局的非税收入专户,纳入财政预算管理,并由区财政局向缴费企业开具非税收入通用票据。

第八条区应急转贷资金管理费

区财政局每年向区应急转贷资金运营机构拨付80万元运营管理费,在区财政预算支出安排。

第九条设立风险补偿基金

在区财政预算中设立风险补偿基金,将区应急转贷资金运营机构和区政策性担保机构纳入补偿对象范畴,当上述机构为区内企业提供应急转贷服务或政策性担保服务出现风险损失时予以全额补偿。

第十条 合理提高区应急转贷资金的使用效率

为了提高财政资金的使用效率,若区应急转贷资金在闲置时,在不影响企业使用区应急转贷资金需求的前提下,经审批委员会同意,运营机构可以将闲置资金用于购买短期保本型银行理财产品。

第五章工作机制和监督管理

第十一条区应急转贷资金具体的运营组织机构由审批委员会、监督机构与运营机构组成。

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第十二条 审批委员会的组成和职能

(一)审批委员会的组成人员

审批委员会由3名成员组成,分别由区国有企业管理部门委派1人、区经济贸易和科技局委派1人、区融资担保公司委派1人。

(二)审批委员会的职能

审批委员会的职责为牵头制定区应急转贷资金的操作细则和管理制度,负责会同有关部门统筹安排落实区应急转贷资金,并负责审批运营机构上报的项目,协调相关合作机构共同保障区应急转贷资金的安全使用。

第十三条 监督机构的组成和职能

(一)监督机构的组成单位

区财政局作为区应急转贷资金的监督机构。

(二)监督机构的职能

监督机构的职责主要为对区应急转贷资金使用情况进行监督检查。

第十四条 合作机构的组成和职能

(一)合作机构的组成单位

区发展规划和国土资源局、区不动产登记中心、区市场监督管理局、各大合作银行、区属相关企业服务机构等。

(二)合作机构的职能

合作机构的职责主要为与运营机构建立紧密的联系机制,指派专人负责跟进区应急转贷项目,在最短时间内办结区应急转贷项目相关手续。

其中,区发展规划和国土资源局、区不动产登记中心、区市场监督管理局、区属相关企业服务机构应为使用区应急转贷资金的企业或合作银行提供办理业务的绿色通道,在不涉及抵押物/质押标的被查封、冻结、价值不足、闲置、纠纷等问题及申请资料齐全的前提下,争取一日内办结转贷资金项目的相关登记手续,实现解押、续押手续无缝对接。

各大合作银行需与区应急转贷资金的运营机构签订合作协议,按照区应急转贷资金的要求提供项目申请资料及兜底保证,并就具体项目与运营机构、企业签订三方协议,争取在最短时间内办结续贷项目,确保应急转贷资金的安全。

第十五条 运营机构和职能

(一)运营机构

运营机构受区管委会的委托,代为管理区应急转贷资金。代管方式为通过设立运营机构名下的独立运营账户(以下简称“运营账户”),将区财政局拨付的应急转贷资金存入运营账户,并参照财政资金“收入和支出两条线管理”的相关规定管理区应急转贷资金,即按照相关制度专户管理区应急转贷资金,且区应急转贷资金的使用费由企业直接缴入区财政专户。

(二)运营机构的职能

运营机构作为审批委员会的下属机构,应定期向审批委员会汇报区属应急转贷资金的运营情况;负责拟定应急转贷资金的运营方案和风险控制机制并报审批委员会审核;根据审批委员会制定的工作规划和管理制度,负责应急转贷资金的日常管理工作,包括但不限于受理并核查企业的申请、针对每笔业务形成报告上报审批委员会审批、与合作机构及企业签订相关协议、协调相关合作机构及/或相关职能部门办理应急转贷业务、操作应急转贷资金业务的转账、核算及报批。

第六章责任追究

第十六条 若由于合作银行不能有效履行相关协议约定的义务,未落实续贷工作,致使转贷资金不能及时、足额收回:该银行应根据相关协议约定承担相应的经济责任;审批委员会有权取消该银行后续的合作资格;经审批委员会报区管委会同意,可取消该银行享受政府奖励政策的资格;区财政局可取消在该银行的部分或全部财政性资金存款业务;区国有企业可部分或全部取消与该银行的业务合作和存款支持。银行对可正常办理续贷手续的贷款,不得怂恿企业申请本转贷资金,否则视为违反协议,取消合作资格。

第十七条 企业必须强化诚信意识,应当全面履行与区应急转贷资金运营机构、合作银行签订的三方协议。对于恶意骗取转贷资金的,运营机构有权采取司法手段追究相关责任,触犯刑法的,将交由司法机关予以惩处。企业逾期未清偿或未足额清偿区应急转贷资金的,运营机构应督促合作银行加大催收力度,必要时通过司法途径予以追索;同时将该企业列入失信企业名单,今后不予办理应急转贷业务。

第十八条 区应急转贷资金应专款专用,申请企业不得弄虚作假骗取使用,任何单位不得以任何理由、任何方式截留、挪用,若企业或有关单位违反本管理办法的,将按照相关法律法规,追究有关人员相应法律责任。

第七章 附则

第十九条 由区应急转贷资金审批委员会结合我区实际情况,联合区相关部门根据本管理办法对区应急转贷资金的使用细则进行制订。

第二十条 本办法试行2年,期间可根据政策及市场需求变化情况,经审批委员会讨论同意并报区管委会审批后决定是否修订完善。

第二十一条 本办法自印发之日起施行,由区经济贸易和科技局负责解释。


企业申请区应急转贷资金的流程图:

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